Warren Buffett: 10 Lessen van de Superbelegger • Trendbubbles

Superbelegger Warren Buffett, ook wel het Orakel van Omaha genoemd, is een van de beste beleggers ter wereld en ook nog eens een van de rijkste. Hij heeft vele fans, om zijn ideeën en zijn mindset. Leer de lessen van deze Amerikaanse zakentycoon, en doe je voordeel met zijn tips.

10 lessen van Warren Buffett:

#1. De 5 – 25 regel

De 5/25 regel helpt je focussen. Het is een 2-lijst strategie waarmee je jouw focus maximaliseert en prioriteiten stelt.

Stap 1

Schrijf je top 25 van dingen die je in de voorziene toekomst wilt doen of bereiken op.

Stap 2

Bekijk de lijst en omcirkel de belangrijkste 5.

Stap 3

Ga pas verder met stap 3 als je stap 1 en 2 hebt gedaan. Eigenlijk heb je nu twee lijsten. Lijst A en B. Wat ga je doen met de doelen die je niet hebt omcirkelt? Je denkt misschien dat de omcirkelde doelen topprioriteit hebben en dat de andere punten bijna even belangrijk zijn.
Dat zie je volgens Warren Buffett verkeerd. Alles wat je niet omcirkelt komt op vermijd-ten-koste-van-alles lijst. Er kan van alles gebeuren, maar deze dingen krijgen geen aandacht zolang de omcirkelde doelen niet zijn bereikt.

#2. Zo min mogelijk fouten maken: competentiecirkel

Dus de truc is om zo min mogelijk fouten te maken. Dat is makkelijker gezegd dan gedaan. Warren Buffett gebruikt daarvoor het concept van de competentiecirkel. Schoenmaker houd je bij je leest zei mijn vader vroeger wel eens.
Investeer nooit buiten je competentiecirkel. Door gebruik te maken van dit concept voorkom je het niet om fouten te maken. Je maakt er alleen wel veel minder.

Wat is je competentiecirkel? Dat zijn de gebieden die jij het beste kent en waar jij het meest van weet. Door hierbinnen te handelen voorkom je problemen, zie je wat je kunt leren van anderen en ontdek je sneller of hier mogelijkheden liggen.

#3. Warren Buffett's interne en externe scorekaart

Een betere belegger word ik door mijzelf te beoordelen op mijn interne scorekaart in plaats van mijn externe scorekaart.
Ieder mens is immers gevoelig voor wat anderen van hem vinden.
Superbelegger Warren Buffett heeft het over deze interne en externe scorekaart.

Hij zegt het zo:

“Leef je leven volgens een interne scorekaart, niet een externe scorekaart.”

En zegt daarover:

“De grote vraag over hoe mensen zich gedragen, is of ze een interne scorekaart of een externe scorekaart hebben. Het helpt als je tevreden kunt zijn met een Inner Scorecard.”

Als je leeft naar de scorekaart van anderen, dan trek je jezelf aan wat anderen vinden. Ga je jezelf ernaar gedragen naar wat anderen vinden, dan brengt je onafhankelijkheid in gevaar.

Als je leeft naar je interne scorekaart, dan ben je authentiek. Jij bent diegene die ervoor zorgt dat je tevreden bent met wat je doet en denkt.
Als je leeft naar de scorekaart van anderen. Dan ga je daaraan voorbij. Je gaat voorbij aan je eigen waarden en je gaat compromissen sluiten met jezelf. Over wat je doet en denkt. Je gedraagt je anders dan je eigenlijk bent en bent niet authentiek.

“Wilt je liever de grootste minnaar van de wereld zijn, maar laat iedereen denken dat je de slechtste minnaar van de wereld bent? Of ben je liever de slechtste minnaar van de wereld, maar laat iedereen denken dat je de grootste minnaar van de wereld bent?”

#4. Slimmer naar bed gaan dan dat je opstond

De meeste mensen zijn niet bezig om gedurende hun leven zichzelf te ontwikkelen. Ze ploffen na hun werk op de bank en houden het bij vermakende ‘activiteiten'. Dat helpt je niet bepaald om slimmer te worden.

Hoe kun je slimmer worden?

Heel simpel.

Lees.

Veel.

Lezen is kennis vergaren van wat andere mensen al hebben bedacht.

Lees of luister ook: 097 – Leesroutines en leeservaringen: hoe lees je sneller en effectiever

Studeren

Als je denkt dat je geen tijd hebt om te studeren, luister dan naar wat Louis Shores daarover zegt:
“Ieder van ons moet elke dag 15 minuten kunnen vinden om te lezen. Het werkt beter als je regelmatig leest. De enige vereiste is de wil om te lezen.

Hiermee kun je 15 minuten vinden, ongeacht hoe druk de dag is. Dat betekent voor jou dat je een half boek per week leest, twee boeken per maand, 20 per jaar en 1.000 in een leesleven.

Het is een gemakkelijke manier om belezen te worden.” En het vergt een tijdsinspanning van slechts 15 minuten per dag.

Audioboeken zijn trouwens een hele grote uitvinding. Misschien wel een van de grootste uitvindingen sinds de boekdrukkunst. Door te luisteren naar boeken heb je je handen vrij om andere dingen te doen, zoals wandelen of strijken. Door te luisteren naar een menselijke stem leer je op een manier zoals je op school ook leerde. Het is een heel natuurlijke manier om kennis op te doen.

Plezier en vreugde in slimmer worden

Kennis opdoen geeft zoveel plezier en vreugde aan het leren. Boeken en audioboeken zijn geen
kostenpost. Ze zijn een investering – en, voor zover wij weten, de beste investering op aarde. Ze
betalen ons uit als een soort van dividenden die in geweldige verhouding staat tot de aanschafwaarde. Ze betalen ons uit, niet alleen in plezier en kennis,
maar ook in contanten, in inkomsten.

Zoals iemand ooit eens heeft geschreven: ‘Boeken breiden ons beperkte heden uit tot in het onbeperkte verleden. Ze laten ons de fouten van de mannen en vrouwen voor ons zien en delen recepten voor succesvolle mensen met ons. Er is niets beters dat boeken (en ik wil audiobooks aan toevoegen) die ons helpen dingen beter te doen.”

Elk jaar houd ik een leeslijst bij van de boeken die ik heb gelezen en die ik interessant, leerzaam en leuk vond. Dit zijn de aanbevolen boeken die ik las:

2018 | 2019 | 2020 | 2021

De boeken variëren in onderwerpen van investeren, ondernemerschap, welzijn, geschiedenis en biografieën tot wetenschappen en af en toe fictie.

Bekijk hier de Trendbubbles boekenkast.

Als je dan toch moet spelen, beslis dan voordat je begint over drie dingen: de regels, wat er op het spel staat en wanneer je ermee ophoudt.
– CHINEES SPREEKWOORD

#5. Met je persoonlijkheid je driften in bedwang houden

Superbelegger Warren Buffett zegt het als volgt: “Investeren is geen spel waarin de man met het 160 IQ de man met het 130 IQ verslaat.

Als je over gewone intelligentie beschikt, heb je een persoonlijkheid nodig om de driften te beheersen die andere mensen in de problemen brengen bij het investeren. ”

Bij beleggen heb je al snel te maken met je eigen vooringenomenheid. Het gaat dus niet alleen om kennis. Het gaat ook om jezelf kennen.

Je gedrag.

Wat voor een type belegger je bent. Als het om geld en investeren gaat, zijn we niet altijd zo rationeel als we denken dat we zijn.

De volgende vragen kunnen je helpen om inzicht te krijgen in je gedrag:

Heb je wel eens spijt van beslissingen?
Laat jij je beïnvloeden door wat anderen doen of denken?
Ben je geneigd om je kennis en kunde te overschatten en daarmee je risico wellicht te overschatten?
Is je blijheid van je winst groter, dan de pijn van verlies lijden?
Laat je jezelf leiden door angst in beslissingen?
Ben je bestand tegen de druk die beleggen je kan geven. Heb je enig idee hoe stress bestendig je bent? Kun je tegen onzekerheid? Wordt je zenuwachtig als je belegging plotseling minder waard word.

Emoties en andere irrationele gedachten beïnvloeden onze keuzes. Doe daarom zelfonderzoek, wees eerlijk naar jezelf over je gedrag en gedachten. Breng in kaart wat je zwakke(re) punten en sterke karaktertrekken zijn.

Doordat je jezelf hiervan bewust bent, ben je beter geïnformeerd over je valkuilen en kun hiermee rekening houden in je beleggingsbeslissingen. Het geeft je inzicht en maakt je een krachtigere belegger. Die hierdoor dus ook een beter beleggingsresultaat kan halen.

#6. Warren Buffett over Compounding

De term compounding is niet makkelijk in het Nederlands te vertalen. ‘To compound' is vertaald uit het Engels, samenstellen. Je kunt compounding zien als het sneeuwbal effect.

De sneeuwbal rolt in de beeldspraak de berg af en wordt naar verhouding steeds groter en groter. Al die sneeuw blijft eraan plakken.

Dat staat eigenlijk symbool voor jouw vermogen dat aan het groeien is. Je maakt winst bovenop het bedrag inclusief de voorgaande winst(en).

Je kunt de term ook uitleggen als het rente-op-rente-effect. Dit heeft een exponentieel effect. Dit effect heeft superbelegger Warren Buffett een van de rijkste mensen op aarde gemaakt.

De regen van 72

De regel van 72 helpt je uit te rekenen wanneer een inleg verdubbelt door de rente die het oplevert. Je deelt het getal 72 door het rentepercentage dat je wilt toepassen en berekent daardoor het aantal dat nodig is voor een verdubbeling.

Dus bij een rentepercentage van 5% verdubbelt je bedrag dat je inlegt in 72/5 = 14,4 jaar. De onderstaande tabel laat zien hoe het werkt.

Jaar	Stijgingspercentage %	Bedrag	Stijging bedrag
0	5	100.000	5.000
1	5	105.000	5.250
2	5	110.250	5.513
3	5	115.763	5.788
4	5	121.550	6.082
5	5	127.733	6.386
6	5	134.119	6.700
7	5	140.825	7.036
8	5	147.866	7.387
9	5	155.260	7.757
10	5	163.022	8.144
11	5	171.174	8.552
12	5	179.732	8.979
13	5	188.718	9.428
14	5	197.993	9.900
15	5	207.893

#7. Maak je geen zorgen over het feit dat je gaat falen

(H)erken je fouten en leer daarvan. Het is onvermijdelijk dat je fouten gaat maken als je gaat beleggen. Het maakt deel er nou eenmaal onderdeel van uit. Door je bewust te zijn van de fouten die je maakt leer je sneller.

Thomas Edison zei ooit: “Ik heb niet gefaald. Ik heb zojuist tienduizend manieren gevonden die niet werken.”

#8. Ben gretig als anderen angstig zijn en angstig als anderen gretig zijn

Een van de meest bekende uitspraken van Warren Buffett is ‘Ben gretig als anderen angstig zijn en angstig als anderen gretig zijn'. Het lijkt een eenvoudige les, maar blijkt in de praktijk een van de lastigste te zijn.

Warren beschreef angst en hebzucht als ziekten die investeerders infecteren in een Berkshire Hathaway aandeelhoudersbrief in 1986.

#9. Bedenk hoe je herinnerd wilt worden. Handel overeenkomstig

Voor Charlie Munger, Warren Buffett's vriend en compagnon, is dit ‘Een fortuin dat eerlijk is vergaard en verstandig wordt gebruikt.'

Voor Warren is het ‘Een leraar'. Misschien wel het understatement inmiddels. Hij zou dat heel vleiend vinden als mensen zo over hem denken. Hij heeft zelf heel veel voordeel gehaald uit wat hij leerde van leraren.

Mensen die hun tijd besteden om door te geven wat zij leerden. Zowel door middel van boeken als persoon-tot-persoon. Hij leest autobiografieën bij de vleet, om te leren van andere mensen. Onderrichten is een belangrijke activiteit volgens hem.

Hierdoor lijkt het alsof je misschien nooit veel zult bereiken, want als je niet streeft naar grote dingen in het leven, zullen ze je waarschijnlijk niet veel opleveren. Maar als je kijkt naar het leven van Buffett, dan zien we dat ze succes bereikten door werk te doen waar ze goed in waren en hiervan genoten.

Toevallig leidden hun gekozen beroep en bekwaamheden op dat gebied tot rijkdom en roem, hoewel het hen velen jaren kostte om de hoogten te bereiken die hen zo befaamd en beroemd maakten.

#10. Lagere verwachtingen hebben, is de beste verdediging die een investeerder heeft

Deze les geldt voor alles in het leven. De meeste woede, frustratie of teleurstelling komen voort uit verwachtingen die te hoog zijn.

Charlie Munger zei gekscherend: “Ik ben groot in het verlagen van verwachtingen – zo ben ik getrouwd, mijn vrouw heeft de hare verlaagd.” Verwacht alles van jezelf en niets van de wereld en je zult altijd aangenaam verrast zijn.

Lage verwachtingen hebben is logisch, of het nu je doel is om een goede investeerder te zijn of om algemeen geluk in je leven te hebben. Zoals de les van Warren Buffett luidt , zult je, als je niet veel verwacht, meestal aangenaam verrast zijn.

Biografie Warren Buffett

Wil je meer over superbelegger Warren Buffett te weten komen, dan raad ik je aan om het boek ‘The snowball' te lezen. Het is een biografie geschreven door Alice Schroeder's.

Poor Chalie's Almanack

Naar mijn mening is het boek ‘Poor Chalie's Almanack‘, een onmisbaar tussen de boeken over beleggen in je beleggingsboekenkast. Psychologie hoort net zo bij beleggen als dat Charlie Munger bevriend is met Warren Buffett. Psychologie maakt een groot onderdeel uit van beleggen.

Lees ook: Beginnen met Beleggen: Waar Moet Ik op Letten

Lees ook: De Psychologie van Geld door Morgan Housel – Uittreksel